家庭理财调查问卷 银行产品的指南针

2014年09月03日 09:28:12 市场调查新闻
家庭理财调查问卷,不仅可以让每个家庭对自己的家庭理财情况作出思考,选择最合适的家庭理财产品,还可以帮助银行收集客户信息、反馈,从而开发出最受家庭欢迎和信赖的理财产品。
例如,在金融危机的影响下,很多家庭的消费观念都会发生变化。这时候,银行不能再用固有的观念看待家庭理财,而是要通过家庭理财调查问卷的方式了解家庭的各类理财需求,风险偏好程度等,一般如果是家庭理财,大多会选择风险较小的理财产品,银行需要注意到这一点。
社会是以家庭为单位的,家庭群体庞大并长期流动着各种资金。当银行把目光对准家庭这一块,就已经找准了一个入口,但这还远远不够。银行需要通过家庭理财调查问卷时时评估自己的客户,了解其动向,这样才能抓住顾客的消费心理,推销出自己的产品。